Direkt zum Inhalt

Im Tschad krank werden: Warum die richtige IPMI überlebenswichtig ist

Der Tschad gehört zu den medizinisch unterversorgtesten Ländern der Welt. Eine Evakuierung kostet 50.000–80.000 Euro – und muss innerhalb von Stunden organisiert sein. Wer hier lebt oder arbeitet, braucht keine Standard-Reiseversicherung, sondern eine internationale Krankenversicherung, die im Ernstfall wirklich greift.

Tarife vergleichen
  • 50–80 T€ Evakuierungskosten
  • 1 : 20.000 Arzt-Patienten-Quote
  • 12 Anbieter für Tschad geeignet
André Disselkamp
Autor & ExperteAndré Disselkamp
Co-Founder & IKV-Spezialist · Insurancy · DVA-zertifiziert
Veröffentlicht: Aktualisiert:
Über den AutorSchließen
Co-Founder Insurancy. Seit 2021 spezialisiert auf internationale Krankenversicherung — von Digital Nomads über Auswanderer bis Ruhestand im Ausland. Vermittelt unabhängig zwischen Genki, BDAE, Cigna, Morgan Price und 8+ weiteren IPMI-Anbietern.
IKV-SpezialistExpat-VersicherungDVA-zertifiziertIHK Vermittler
Autorenprofil
Bekannt aus
Inhaltsverzeichnis· 7 Kapitel
Auf einen Blick

Das Wichtigste in Kürze

  • Evakuierungsschutz ist Pflicht, kein Extra. Im Tschad gibt es keine Intensivstationen auf westlichem Niveau. Jeder schwere Notfall erfordert einen Transfer – Kosten bis 80.000 Euro, die ohne IPMI vollständig selbst getragen werden müssen.
  • Reisekrankenversicherung reicht nicht aus. Viele Reisepolicen schließen Länder mit Reisewarnung explizit aus und decken keine chronischen Erkrankungen ab. Für Langzeitaufenthalte ist eine IPMI die einzig tragfähige Lösung.
  • Vorerkrankungen sind versicherbar – mit dem richtigen Vorgehen. Anonyme Risikovoranfragen und gezieltes Full Medical Underwriting ermöglichen selbst bei komplexen Diagnosen eine Absicherung, ohne die eigene Versicherungsgeschichte zu belasten.
  • Prämienunterschiede von 30–50 % bei ähnlicher Leistung. Alter, Selbstbehalt und Deckungsgebiet sind die stärksten Kostenhebel. Ein Jahresselbstbehalt von 500–2.500 Euro senkt die Prämie um bis zu 40 %.
  • Frühzeitig abschließen spart langfristig erheblich. Wer vor dem 55. Geburtstag einen Tarif abschließt, sichert sich deutlich günstigere Konditionen – besonders relevant für Versicherte mit bestehenden Erkrankungen.
Mit KI zusammenfassen
Das Auswärtige Amt warnt – Ihre Police muss mithalten
Das Auswärtige Amt warnt ausdrücklich vor Reisen in weite Teile des Tschad. Viele Standard-Reisepolicen und günstige IPMI-Tarife enthalten Klauseln, die den Schutz in Ländern mit offizieller Reisewarnung vollständig ausschließen. Prüfen Sie vor Vertragsabschluss explizit, ob Ihr Tarif auch in Hochrisikoregionen Deckung bietet – und ob Evakuierungen aus aktiven Konfliktgebieten eingeschlossen sind.
PRODUKTVERGLEICH

Reisekrankenversicherung vs. Internationale Krankenversicherung (IPMI)

Beide Produkte klingen ähnlich – für den Tschad-Aufenthalt ist der Unterschied jedoch fundamental.

Reisekrankenversicherung

Für kurzfristige Aufenthalte bis 12 Monate
  • AufenthaltsdauerTypisch bis 6 Wochen, max. 12 Monate – für Langzeitaufenthalte nicht geeignet
  • Chronische ErkrankungenAusgeschlossen – nur akute Notfälle werden abgedeckt
  • Länder mit ReisewarnungHäufig explizit ausgeschlossen – Deckungslücke im Tschad wahrscheinlich
  • EvakuierungsschutzOft enthalten, aber auf Notfallrückholung beschränkt – keine medizinische Koordination
  • Planbare BehandlungenNicht abgedeckt – Arzttermine, Vorsorge und Therapien fallen heraus
  • Flexibilität & KonfigurationKaum konfigurierbar – Standardpakete ohne individuelle Anpassung
Passt zu Ihnen, wenn
  • Sie nur kurz und einmalig in den Tschad reisen (unter 6 Wochen)
  • Sie keine bestehenden Erkrankungen haben, die Behandlung erfordern
  • Ihr Tarif Reisewarnungs-Länder nicht explizit ausschließt
Situation prüfen

Internationale Krankenversicherung (IPMI)

Vollständiger Schutz für Langzeitaufenthalte
  • AufenthaltsdauerUnbegrenzte Laufzeit – ideal für Expats, NGO-Mitarbeiter und Auswanderer
  • Chronische ErkrankungenVollständig abgedeckt – chronische Erkrankungen, laufende Therapien inklusive
  • Länder mit ReisewarnungDeckung auch in Hochrisikoregionen möglich – je nach Tarif und Anbieter
  • EvakuierungsschutzUmfassender Evakuierungsschutz mit 24/7-Alarmzentrale und medizinischer Koordination
  • Planbare BehandlungenPlanbare Behandlungen, Vorsorge und Zahnleistungen wählbar
  • Flexibilität & KonfigurationFlexibel konfigurierbar nach Deckungsgebiet, Selbstbehalt und Leistungspaketen
Passt zu Ihnen, wenn
  • Sie länger als 3 Monate im Tschad leben oder arbeiten
  • Sie chronische Erkrankungen oder Vorerkrankungen haben, die Versorgung erfordern
  • Sie maximale Planungssicherheit und echten Evakuierungsschutz benötigen
IPMI anfragen
VERGLEICHSKRITERIEN

Die wichtigsten Kriterien bei der Tarifwahl für den Tschad

Nicht jede IPMI ist für den Tschad geeignet. Diese sechs Kriterien entscheiden im Ernstfall.

Medizinische Evakuierung und Rückführung

Das wichtigste Einzelkriterium – eine Evakuierung kostet bis zu 80.000 Euro.

Der Evakuierungsschutz ist das absolute Kernkriterium für jeden Tschad-Aufenthalt. Achten Sie auf eine unbegrenzte oder mindestens auf 1 Million Euro angesetzte Deckungssumme. Ebenso wichtig: eine 24/7-Alarmzentrale mit direktem Zugang zu medizinischen Koordinatoren, die die Evakuierung aktiv organisieren – nicht nur bezahlen.

Direktabrechnung mit Kliniken und Evakuierungsdienstleistern ist Pflicht. Eine Vorleistungspflicht, die Sie erst aus eigener Tasche vorfinanzieren müssen, ist im Tschad faktisch nicht erfüllbar. Prüfen Sie zusätzlich, ob politische oder sicherheitsbedingte Evakuierungen als optionaler Baustein buchbar sind.

  • Deckungssumme: mindestens 1 Million Euro, besser unbegrenzt
  • 24/7-Alarmzentrale mit medizinischen Fachkräften
  • Direktabrechnung – keine Vorleistungspflicht
  • Prüfen: Gilt Schutz auch bei Reisewarnung des Auswärtigen Amts?

Vorerkrankungen absichern: Drei Wege im Vergleich

Ausschlüsse bei Vorerkrankungen können im Tschad lebensbedrohlich werden.

Full Medical Underwriting (FMU) bedeutet: Vollständige Gesundheitsprüfung bei Antragstellung. Vorerkrankungen werden individuell bewertet – mit Ausschluss, Aufpreis oder vollständiger Deckung. Das bietet die meiste Klarheit vor Vertragsschluss und eignet sich besonders, wenn Sie wissen möchten, was genau abgedeckt ist.

Das Moratorium-Verfahren schließt Vorerkrankungen zunächst aus, nimmt sie aber nach einer beschwerdefreien Periode (üblicherweise 24 Monate) automatisch in den Schutz auf. Günstiger beim Einstieg, aber mit Unsicherheit über die Übergangsphase behaftet.

Die anonyme Risikovoranfrage ist das schärfste Werkzeug: Vor dem Antrag wird bei mehreren Anbietern anonym geprüft, zu welchen Konditionen eine bestimmte Diagnose versicherbar wäre – ohne dass eine Ablehnung in der Versicherungsgeschichte gespeichert wird.

Deckungsgebiet und Zonenmodell richtig wählen

Zonenauswahl entscheidet über Prämie und Behandlungsmöglichkeiten.

Die meisten IPMI-Anbieter arbeiten mit geografischen Zonen. Zone 1 umfasst weltweite Abdeckung inklusive USA und Kanada – die teuerste Option, mit Prämienaufschlägen von bis zu 40 %. Zone 2 bietet weltweite Abdeckung exklusive USA/Kanada und ist für die meisten Tschad-Aufenthalte die sinnvollste Wahl.

Zone 3 beschränkt sich auf bestimmte Regionen, etwa Afrika plus Europa. Diese Option kann für Expats sinnvoll sein, die planbare Behandlungen in Europa durchführen lassen und im Tschad nur Notfallschutz benötigen. Wer gelegentlich in die USA reist, sollte Zone 1 in Betracht ziehen.

  • Zone 1 (inkl. USA/Kanada): höchste Prämie, maximale Flexibilität
  • Zone 2 (exkl. USA/Kanada): Empfehlung für die meisten Tschad-Aufenthalte
  • Zone 3 (regional): nur wenn planbare Behandlungen ausschließlich in Europa erfolgen

Selbstbehalt als Kostenhebel nutzen

Ein Jahresselbstbehalt von 500–2.500 Euro spart bis zu 40 % Prämie.

Wer einen Jahresselbstbehalt von 500 bis 2.500 Euro akzeptiert, kann seine Prämie um 20 bis 40 % senken. Diese Option eignet sich für Personen mit stabiler Gesundheit und einem ausreichenden finanziellen Puffer für kleinere Behandlungskosten. Für ernsthafte Erkrankungen und Evakuierungen greift der Vollschutz ab dem ersten Euro über dem Selbstbehalt.

Die Deckungssumme für stationäre Behandlungen sollte mindestens 1 Million Euro betragen – bei Evakuierungen ist ein unlimitiertes Sublimit sinnvoll, da Einzelkosten schnell sechs- bis siebenstellige Beträge erreichen.

Psychologische Unterstützung für Krisenregionen

Langzeiteinsätze belasten die Psyche – nicht alle Tarife decken das ab.

Langzeitaufenthalte in Krisenregionen wie dem Tschad belasten die psychische Gesundheit erheblich. Stress, Isolation, Traumata durch Gewalt oder humanitäre Situationen sind bei NGO-Mitarbeitern und humanitären Helfern verbreitet. Nicht alle IPMI-Tarife schließen psychiatrische oder psychotherapeutische Behandlungen ein.

Prüfen Sie vor Abschluss, ob psychiatrische Leistungen im Kerntarif enthalten sind oder als Zusatzbaustein buchbar sind. Für Mitarbeiter humanitärer Organisationen ist dieser Schutz besonders relevant – und sollte nicht als optionaler Komfort, sondern als Pflichtbaustein betrachtet werden.

FÜR WEN DIESER VERGLEICH GILT

Jede Gruppe hat andere Prioritäten – und andere Risiken

Expats in Unternehmenseinsätzen
Entsandte Mitarbeiter werden häufig über Gruppenverträge bei Cigna, AXA oder Allianz Care abgesichert. Wer selbst ergänzenden Schutz sucht, sollte auf vollständigen Evakuierungsschutz und die Mitversicherung von Begleitpersonen achten. Betriebliche Gruppenverträge enthalten nicht immer alle Leistungsbausteine, die im Tschad nötig sind.
NGO-Mitarbeiter und humanitäre Helfer
Diese Gruppe hat besondere Bedürfnisse: psychologische Unterstützung, Deckung in aktiven Konfliktgebieten und schnelle Evakuierungskoordination mit lokalen Partnern. Spezialisierte Anbieter wie MSH International oder NGO-Gruppenverträge sind hier oft besser geeignet als Standardtarife.
Selbstständige und Freiberufler
Wer ohne Arbeitgeberschutz im Tschad lebt, trägt das volle Risiko selbst. Ein umfassender IPMI-Tarif mit Evakuierungsschutz, ambulanter und stationärer Abdeckung sowie optionaler Zahnversicherung ist die richtige Grundlage. Der Selbstbehalt kann als Kostenhebel eingesetzt werden, um die Prämie im Rahmen zu halten.
Familien mit Kindern
Kinder tragen im Tschad besondere Risiken: Infektionskrankheiten, tropische Kinderkrankheiten, Impfungen. Achten Sie auf Tarife, die pädiatrische Versorgung explizit abdecken und Familienmitglieder ohne unverhältnismäßige Aufpreise einschließen. Eine 24/7-Beratungshotline auf Deutsch ist für Eltern in Notsituationen besonders wertvoll.
ANBIETER-ÜBERSICHT

Zwölf Anbieter für den Tschad-Einsatz im Überblick

Die folgenden Versicherer werden häufig für Hochrisikoregionen wie den Tschad eingesetzt – mit unterschiedlichen Stärken je nach Zielgruppe.

Cigna Global
Starkes Kliniken-Netzwerk, flexible Modulstruktur, verlässlicher Evakuierungsschutz für Hochrisikoregionen.
ZielgruppeExpats, Unternehmensentsendungen
ab/Monatab 150 €
Details →
April International
Vollständig digitale Abwicklung, über 40 Jahre Markterfahrung, modularer Aufbau für individuelle Bedürfnisse.
ZielgruppeEinzelpersonen, Selbstständige
ab/Monatab ca. 100 €
Details →
Foyer Global Health
Luxemburgischer Anbieter mit wachsender Präsenz im afrikanischen Markt, kompetitive Prämienstruktur.
ZielgruppeExpats in Subsahara-Afrika
ab/Monatab ca. 150 €
Details →
Allianz Care
Weltmarken-Standard mit starkem USA-Netzwerk, verlässliche Leistungsabwicklung.
ZielgruppeExpats in USA und kostenintensiven Ländern
ab/Monatab ca. 140 €
Details →
BDAE
Spezialist für Deutsche im Ausland — attraktive Tarife, gute Beratungsqualität.
ZielgruppeDeutsche Auswanderer, Rentner im Ausland, wohnsitzlose Versicherte
ab/Monatab ca. 90 €
Details →
Freedom Health
Langzeit-Tarif mit Altersrückstellungen, lebenslang kalkuliert.
ZielgruppeSenioren 55+, dauerhaft im Ausland Lebende
ab/Monatab ca. 210 €
Details →
Genki
App-first, monatlich kündbar, kein fester Wohnsitz nötig.
ZielgruppeDigital Nomads, Grenzgänger mit flexibler Basis
ab/Monatab ca. 79 €
Details →
MAWISTA
Kurzzeit- und Schengen-ready, einfacher Abschluss ab 1 Monat.
ZielgruppeStudierende, Au-pairs, Praktikanten, Sprachaufenthalte
ab/Monatab ca. 55 €
Details →
Morgan Price
Britischer IPMI-Anbieter, hohe stationäre Deckungssummen.
ZielgruppeFamilien, Langzeit-Auslandsaufenthalte
ab/Monatab ca. 145 €
Details →
PassportCard
Cashless-Claim über eigene Debit-Karte, keine Vorfinanzierung.
ZielgruppeExpats mit häufigen Arztbesuchen, Familien
ab/Monatab ca. 98 €
Details →
Unsicher, welcher Anbieter zu Ihrer Situation passt?Unverbindliches Angebot einholen
KOSTENÜBERSICHT

Was eine IPMI für den Tschad wirklich kostet

Orientierungswerte für weltweite Abdeckung exkl. USA, Jahresselbstbehalt 500 Euro – der tatsächliche Beitrag ergibt sich aus dem personalisierten Vergleich.

25 Jahre, gesund
80–150 €
pro MonatGünstigster Einstiegspunkt – junge, gesunde Versicherte profitieren von niedrigen Grundprämien.
35 Jahre, gesund
120–200 €
pro MonatNoch moderate Prämien; Vorerkrankungen sollten per anonymer Voranfrage geklärt werden.
45 Jahre, gesund
200–350 €
pro MonatDeutlicher Prämienanstieg – Selbstbehalt als Kostenhebel wird hier besonders relevant.
55 Jahre, gesund
350–600 €
pro MonatFrühzeitiger Abschluss vor dem 55. Geburtstag kann langfristig erhebliche Kosten sparen.
Selbstbehalt-Effekt
bis 40 %
PrämienersparnisEin Jahresselbstbehalt von 500–2.500 Euro senkt die Monatsrate erheblich – bei stabiler Gesundheit empfehlenswert.
Preisunterschiede
30–50 %
zwischen AnbieternBei ähnlicher Leistung können Prämienunterschiede von 30–50 % auftreten – ein marktbreiter Vergleich lohnt sich.
SCHRITT FÜR SCHRITT

Den richtigen Tarif finden: So gehen Sie vor

Ein strukturierter Vergleich schützt vor teuren Fehlentscheidungen – und kann im Ernstfall Leben retten.

  1. 1
    Bedarfsanalyse durchführen

    Definieren Sie Aufenthaltszweck, geplante Dauer, Ihren Gesundheitszustand und Ihr Budget. Entscheiden Sie, ob Sie USA/Kanada in die Deckung einschließen müssen und ob Begleitpersonen mitversichert werden sollen. Diese Eckdaten bestimmen, welche Tarifkategorien überhaupt in Frage kommen.

  2. 2
    Vorerkrankungen vorab klären

    Lassen Sie Ihre Vorerkrankungen anonym bei mehreren Anbietern anfragen, bevor Sie einen formellen Antrag stellen. So kennen Sie die realistischen Konditionen – ohne dass eine Ablehnung in Ihrer Versicherungsgeschichte landet. Dieser Schritt ist besonders wichtig, wenn Sie Diagnosen haben, die im Tschad behandlungsrelevant sein könnten.

  3. 3
    Evakuierungsschutz im Detail prüfen

    Vergleichen Sie nicht nur die Deckungssumme, sondern auch die konkreten Bedingungen: Ab wann greift die Evakuierung? Wer koordiniert sie vor Ort? Gibt es eine 24/7-Hotline mit medizinischen Fachkräften? Gilt der Schutz auch bei offizieller Reisewarnung des Auswärtigen Amts? Diese Fragen entscheiden im Ernstfall.

  4. 4
    Kleingedrucktes auf Ausschlüsse prüfen

    Ausschlüsse für Länder mit Reisewarnung, Wartezeiten für bestimmte Leistungen und Sublimits für Einzelleistungen sind häufige Fallstricke. Ein erfahrener Berater hilft, diese vor Vertragsabschluss zu identifizieren – nicht erst im Schadensfall.

  5. 5
    Marktbreiten Vergleich nutzen und entscheiden

    Ein auf internationale Krankenversicherungen spezialisierter Versicherungsmakler vergleicht Tarife anbieterübergreifend – ohne Bindung an einen einzelnen Versicherer. Gerade bei komplexen Situationen wie Vorerkrankungen oder Hochrisikoregionen ist diese Expertise entscheidend. Eine persönliche Beratung dauert weniger als eine Stunde.

Anonyme Risikovoranfrage: Schutz für Ihre Versicherungsgeschichte
Viele Menschen zögern, einen IPMI-Antrag mit Vorerkrankungen zu stellen – aus Angst vor Ablehnung und den Folgen für künftige Anträge. Die anonyme Risikovoranfrage löst dieses Problem: Vor dem eigentlichen Antrag wird bei mehreren Anbietern geprüft, zu welchen Konditionen Ihre spezifische Diagnose versicherbar wäre. Sie erhalten konkrete Konditionen und können dann gezielt den Anbieter wählen, bei dem die Chancen am besten stehen – ohne jedes Risiko für Ihre Versicherungshistorie. Insurancy begleitet diesen Prozess für komplexe Fälle routinemäßig.
HÄUFIGE FRAGEN

Ihre Fragen zur IPMI im Tschad beantwortet

Bin ich mit meiner deutschen gesetzlichen Krankenversicherung im Tschad abgesichert?
Nein. Die gesetzliche Krankenversicherung bietet im Tschad keinen Versicherungsschutz. Behandlungskosten im Ausland werden von der GKV grundsätzlich nicht erstattet, und eine Evakuierung ist nicht abgedeckt. Für jeden Aufenthalt im Tschad – egal ob kurz oder langfristig – ist eine separate internationale Krankenversicherung zwingend notwendig.
Was passiert, wenn ich im Tschad einen Unfall habe und kein Krankenhaus in der Nähe ist?
Ohne ausreichende medizinische Infrastruktur vor Ort ist eine medizinische Evakuierung die einzige realistische Option. Eine gute IPMI koordiniert diese Evakuierung rund um die Uhr über eine medizinische Alarmzentrale – inklusive Transportmittel, Begleitung durch medizinisches Personal und Direktabrechnung mit dem Evakuierungsdienstleister. Die Kosten können 50.000 bis 80.000 Euro betragen und müssen ohne Versicherung vollständig selbst getragen werden.
Kann ich eine internationale Krankenversicherung für den Tschad auch mit Vorerkrankungen abschließen?
Ja, in der Regel ist das möglich – aber der Weg dorthin erfordert Sorgfalt. Über eine anonyme Risikovoranfrage lässt sich vorab prüfen, zu welchen Konditionen Ihre Diagnose versicherbar ist. Je nach Anbieter sind Optionen wie Full Medical Underwriting (individuelle Bewertung der Vorerkrankung) oder das Moratorium-Verfahren (automatische Aufnahme nach beschwerdefreier Periode) möglich. Ein spezialisierter Berater kennt die Zeichnungsrichtlinien der einzelnen Anbieter.
Gilt meine IPMI auch, wenn das Auswärtige Amt eine Reisewarnung für den Tschad ausgibt?
Das hängt vom jeweiligen Tarif ab. Einige Anbieter schließen Länder mit offizieller Reisewarnung aus dem Versicherungsschutz aus – explizit oder über Klauseln im Kleingedruckten. Andere bieten Deckung auch in Hochrisikoregionen. Diesen Punkt müssen Sie vor Vertragsabschluss explizit klären und schriftlich bestätigen lassen. Insurancy prüft diese Klauseln routinemäßig für Tschad-spezifische Anfragen.
Was kostet eine internationale Krankenversicherung für den Tschad ungefähr?
Die Prämien variieren stark nach Alter, Gesundheitszustand, Deckungsgebiet und gewähltem Selbstbehalt. Als grobe Orientierung: Jüngere, gesunde Versicherte zahlen ab etwa 80–150 Euro pro Monat für weltweite Abdeckung exklusive USA. Mit 45 Jahren liegen die Richtwerte bei 200–350 Euro, mit 55 Jahren bei 350–600 Euro monatlich. Ein Jahresselbstbehalt von 500–2.500 Euro senkt die Prämie um 20–40 %.
Was ist der Unterschied zwischen Full Medical Underwriting und dem Moratorium-Verfahren?
Beim Full Medical Underwriting (FMU) werden alle Vorerkrankungen bei Antragstellung vollständig geprüft und individuell bewertet – mit dem Ergebnis: Ausschluss, Aufpreis oder volle Deckung. Das gibt maximale Planungssicherheit. Beim Moratorium werden Vorerkrankungen zunächst ausgeschlossen, können aber nach einer beschwerdefreien Periode von üblicherweise zwei Jahren automatisch in den Schutz aufgenommen werden. FMU eignet sich, wenn Sie Klarheit wollen. Moratorium ist günstiger beim Einstieg, aber mit einer Unsicherheitsphase verbunden.
Deckt eine IPMI auch psychiatrische oder psychologische Behandlungen ab?
Nicht automatisch. Viele Tarife schließen psychiatrische Leistungen aus oder begrenzen sie stark. Für Personen, die in Krisenregionen wie dem Tschad arbeiten – insbesondere NGO-Mitarbeiter und humanitäre Helfer – ist psychologische Unterstützung jedoch besonders relevant. Prüfen Sie vor Vertragsabschluss, ob dieser Baustein im Kerntarif enthalten ist oder als Zusatz buchbar ist.
Muss ich als NGO-Mitarbeiter eine andere IPMI nehmen als ein normaler Expat?
Nicht zwingend, aber oft empfehlenswert. Viele NGOs schließen Gruppenverträge bei spezialisierten Anbietern wie MSH International ab, die auf humanitäre Einsätze ausgerichtet sind. Diese decken häufig psychologische Unterstützung, Deckung in aktiven Konfliktgebieten und schnelle Evakuierungskoordination mit regionalen Partnern ab. Wenn Ihre Organisation keinen Gruppenvertrag anbietet, sollten Sie explizit nach Tarifen fragen, die für Hochrisikoregionen konzipiert sind.

In 2 Minuten zur passenden Krankenversicherung im Ausland

Unverbindlicher Tarifvergleich mit Fokus IPMI. Persönliche Beratung durch unabhängige Makler.

DSGVO-sicherUngebundenKostenfrei & unverbindlich
Unsere Kunden

Was unsere Kunden wirklich sagen

5.0/5
Google
83 Bewertungen
Alle Reviews auf Google →
4.8/5
Trustpilot
47 Bewertungen
Alle Reviews auf Trustpilot →
5.0/5
ProvenExpert
13 Bewertungen
Alle Reviews auf ProvenExpert →

Ihr Tschad-Einsatz verdient echten Schutz – nicht nur eine Police

Eine persönliche Beratung dauert weniger als eine Stunde. Wir vergleichen anbieterübergreifend, begleiten anonyme Risikovoranfragen bei Vorerkrankungen und finden den Tarif, der im Ernstfall wirklich funktioniert.

Beratung anfragen
Weiterlesen im Thema

Ihr nächster Schritt

Zum Themen-Hub

Internationale Krankenversicherung

Weiterführend

Langfristig in Europa leben – richtig abgesichert

Weiterführend

Medizinische Versorgung im Ausland: Was Ihre IPMI wirklich leistet

Detail-Aspekt

Vorerkrankungen? Trotzdem versichert im Ausland.