VERSICHERUNGSMAKLER BERLIN

Endlich ein Versicherungsmakler in Berlin, der zuhört

Kein Vertreter-Karussell, kein Papierchaos: Insurancy vergleicht über 200 Versicherungsgesellschaften, verwaltet alle Verträge digital und ist persönlich in Berlin für Sie da – gesetzlich verpflichtet, ausschließlich in Ihrem Interesse zu handeln.

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200+ Versicherungsgesellschaften
6.000+ Kunden vertrauen uns
§ 34d GewO Zulassung & Haftpflicht

Autor & ExperteAndré Disselkamp

Co-Founder & ungebundener Makler · Insurancy · §34d-zugelassen

Veröffentlicht: 24. Juli 2022Aktualisiert: 4. Mai 2026

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Co-Founder Insurancy. Berät Privatpersonen und Unternehmen über alle Sparten – von PKV und bAV bis Cyber und D&O. Statt einem Vertreter mit einer Gesellschaft im Rücken: ein ungebundener Makler nach §34d GewO mit Zugriff auf 200+ Anbieter.

ungebundener MaklerAlle Sparten§34d GewODVA-zertifiziert

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Bekannt aus

Inhaltsverzeichnis· 7 Kapitel

Warum ein Makler mehr ist als ein Vertreter
Berlin ist vielfältig – Ihr Versicherungsschutz sollte es auch sein.
Was in Berlin besonders gefragt ist
Was beratet ihr für mich?
Von der ersten Anfrage bis zum optimalen Schutz – in vier Schritten
Was Sie bei Insurancy als Versicherungsmakler in Berlin konkret bekommen
Fragen zum Versicherungsmakler in Berlin

Auf einen Blick

Das Wichtigste in Kürze

Makler ist nicht gleich Vertreter. Versicherungsvertreter verkaufen Produkte einer Gesellschaft. Ein Makler nach § 34d GewO ist gesetzlich Ihrem Interesse verpflichtet und muss den gesamten Markt berücksichtigen.
Erstberatung ist grundsätzlich kostenlos. Insurancy wird über Provisionen der Versicherungsgesellschaften vergütet – dieser Betrag ist bereits im Beitrag enthalten, egal ob Sie direkt oder über einen Makler abschließen.
Digital verwalten, persönlich beraten. Alle Verträge zentral im Dashboard, Schäden per App melden – und bei komplexen Themen wie PKV oder BU ein echtes Berliner Büro mit Präsenzterminen.
Schutz durch Berufshaftpflicht. Makler müssen eine Berufshaftpflicht mit mindestens 1.564.610 € pro Schadenfall und 2.315.610 € jährlich nachweisen – das schützt Sie bei Beratungsfehlern.
Betreuung endet nicht beim Abschluss. Im Schadenfall übernimmt Insurancy die Kommunikation mit der Versicherungsgesellschaft – von der ersten Meldung bis zur Auszahlung.

Mit KI zusammenfassen

MAKLER VS. VERTRETER

Warum ein Makler mehr ist als ein Vertreter

Der Unterschied ist gesetzlich verankert – und im Alltag spürbar.

Versicherungsmakler

Gesetzlich Ihrem Interesse verpflichtet (§ 34d GewO)

Rechtliche BindungGesetzlich ausschließlich dem Kunden verpflichtet
ProduktauswahlVergleicht über 200 Gesellschaften marktbreit
VergütungsinteresseProvision kommt von der Versicherung – kein Verkaufsdruck auf bestimmte Produkte
BeratungsdokumentationJede Beratung wird protokolliert und ist nachvollziehbar
Schadenfall-UnterstützungVertritt aktiv Ihre Interessen im Schadenfall
Digitale VerwaltungDigitale Vertragsverwaltung über App und Dashboard

Versicherungsvertreter

Verkauft Produkte einer oder weniger Gesellschaften

Rechtliche BindungVerpflichtet gegenüber der Versicherungsgesellschaft, nicht dem Kunden
ProduktauswahlNur Produkte des eigenen Hauses verfügbar
VergütungsinteresseHöhere Provision für hauseigende Produkte kann Empfehlungen beeinflussen
BeratungsdokumentationBeratungsprotokoll vorhanden, aber im Rahmen des Hausvorgaben
Schadenfall-UnterstützungWeitergabe an interne Schadenabteilung – keine aktive Interessenvertretung
Digitale VerwaltungHäufig nur eigenes Kundenportal der jeweiligen Gesellschaft

FÜR WEN INSURANCY PASST

Berlin ist vielfältig – Ihr Versicherungsschutz sollte es auch sein.

Selbstständige & Freelancer

Kreative, IT-Fachleute und Freelancer in Kreuzberg oder Neukölln brauchen andere Absicherung als Angestellte: Berufsunfähigkeit, PKV und Haftpflicht müssen zur Auftragslage passen. Insurancy gestaltet individuelle Konzepte ohne Standardprodukte.

Familien in Berlin

Eltern in Mitte, Pankow oder Steglitz haben Fragen zu Kinder-Zusatzkrankenversicherung, Risikolebens- und Hausratversicherung. Ein einziger Ansprechpartner für alle Verträge spart Zeit und schafft den Überblick, den Familien brauchen.

Beamte & Beihilfeberechtigte

Beamte der Berliner Verwaltung und des Bundeslandes profitieren von einer passgenauen PKV-Beratung mit Beihilfeergänzung. Die Auswahl des richtigen Tarifs ist komplex – ein Versicherungsmakler für Beamte mit anbieterübergreifender Expertise ist hier entscheidend.

Gutverdiener & Wechselwillige

Wer aus der GKV in die PKV wechseln oder bestehende Verträge optimieren möchte, braucht ehrliche Zahlen statt Verkaufsdruck. Insurancy prüft, ob ein Wechsel wirklich lohnt – und sagt es auch, wenn er es nicht tut.

BERATUNGS-SCHWERPUNKTE IN BERLIN

Was in Berlin besonders gefragt ist

Diese vier Bereiche dominieren bei Berliner Kund:innen — beraten tun wir aber zu allen 30+ Versicherungs-Sparten, vom Beamten mit Beihilfe bis zur Cyber-Police für Solo-Selbstständige.

Private Krankenversicherung (PKV) – über alle Gesellschaften hinweg beraten

GKV oder PKV? Die Entscheidung hat lebenslange Konsequenzen.

Die Wahl zwischen gesetzlicher und privater Krankenversicherung ist eine der weitreichendsten Finanzentscheidungen, die Sie treffen können. Faktoren wie Einkommen, Familienstand, Gesundheitszustand und berufliche Situation müssen sorgfältig abgewogen werden.

Insurancy vergleicht PKV-Tarife anbieterübergreifend und erstellt ein individuelles Angebot – inklusive realistischer Beitragsprognose für das Rentenalter, Leistungsvergleich und Einschätzung zur Beitragsstabilität. Für Beamte mit Beihilfeanspruch werden Beihilfe-Ergänzungstarife gezielt einbezogen.

Tarifvergleich über 200 Gesellschaften
Beitragsprognose bis ins Rentenalter
Beihilfe-Ergänzungstarife für Berliner Beamte
Wechselbegleitung aus der GKV
Ehrliche Einschätzung: PKV ist nicht für jeden der richtige Weg

Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) – die wichtigste Absicherung für Ihr Einkommen

Wer berufsunfähig wird, verliert oft den Großteil seines Einkommens – BU schützt davor.

Jeder vierte Erwerbstätige in Deutschland wird im Laufe seines Berufslebens berufsunfähig – häufig durch psychische Erkrankungen, Rückenprobleme oder Krebs. Die gesetzliche Erwerbsminderungsrente reicht dabei kaum zum Leben.

Die Auswahl des richtigen BU-Tarifs ist komplex: Gesundheitsfragen, Berufsgruppe, abstrakte Verweisklauseln und Leistungsdefinitionen unterscheiden sich erheblich zwischen Anbietern. Insurancy führt anonyme Risikovoranfragen durch, um festzustellen, zu welchen Konditionen Sie versicherbar sind – bevor ein Antrag gestellt wird, der bei Ablehnung gespeichert werden könnte.

Anonyme Risikovoranfrage vor Antragstellung
Vergleich der Leistungsdefinitionen (abstrakte Verweisung, Prognosezeitraum)
Berufsgruppen-Einstufung optimieren
Kombination mit Grundfähigkeitsversicherung als Alternative
Begleitung im BU-Leistungsfall

Altersvorsorge in Berlin – staatliche Förderung nutzen

Riester, Rürup, bAV oder ETF-Police? Ohne Vergleich vergibt man bares Geld.

Die Altersvorsorge ist der Bereich, in dem Standardprodukte am teuersten werden können. Kosten, Garantien und staatliche Förderung variieren je nach Produkttyp und Anbieter erheblich.

Insurancy analysiert, welche Vorsorgeform zu Ihrer Steuersituation, Ihrem Einkommen und Ihrer Risikobereitschaft passt: betriebliche Altersvorsorge (bAV), Basis-Rente (Rürup) für Selbstständige, Riester für Angestellte mit Kindern oder fondsgebundene Policen. Der Fokus liegt auf nachvollziehbaren Kosten und realistischen Rendite-Erwartungen.

bAV-Beratung mit Arbeitgeberzuschuss-Check
Rürup-Rente für Selbstständige und Freiberufler
Riester-Zulagen-Optimierung für Familien
Fondsgebundene Rentenversicherung vs. klassische Garantieprodukte
Transparente Kostenstruktur ohne Kleingedrucktes

Digitale Vertragsverwaltung – alle Policen an einem Ort

App statt Papierordner: Verträge, Schäden und Fristen jederzeit im Blick.

Über die Insurancy-App und das Online-Dashboard werden alle Versicherungsverträge zentral verwaltet – unabhängig davon, bei welcher Gesellschaft sie abgeschlossen wurden. Policen hochladen, Schadensmeldungen einreichen und Vertragsdetails prüfen: das geht jederzeit, ohne Warteschleife.

Gerade für Berliner mit einem vollen Terminkalender ist das ein echter Mehrwert: kein Papierchaos, keine verlorenen Unterlagen, kein Suchen in alten E-Mails. Das System zeigt zudem aktiv Schutzlücken und Optimierungspotenziale an – so bleibt Ihr Versicherungsschutz immer aktuell.

Alle Verträge zentral – auch bestehende Verträge anderer Anbieter
Digitale Schadensmeldung mit Statusverfolgung
Automatische Hinweise bei auslaufenden Verträgen
Schutzlücken-Analyse auf einen Blick
Datenschutz nach deutschem Standard

UNSERE SPEZIALISIERUNGEN

Was beratet ihr für mich?

Wählt eure Perspektive — wir zeigen die Themen, in denen wir besonders tief drinstecken. Berliner Kund:innen begleiten wir persönlich vor Ort oder digital.

Internationale Krankenversicherung

Spezialist für Expats, Auswanderer und Vorerkrankungs-Cases.

12 IPMI-Hauptanbieter im direkten Vergleich
Vorerkrankungen sind kein IPMI-Aus

Zur IPMI-Beratung

Berufsunfähigkeit

Anonyme Risikovoranfrage — bevor unterschrieben wird.

Anonyme Voranfrage, kein HIS-Eintrag
Bedingungen statt Beitrag

Zur BU-Beratung

Private Krankenversicherung

Lebensszenario-Rechnung statt Einsteigertarif-Optik.

30+ PKV-Anbieter — nicht nur Top-3
Beitrags-Stabilität über 10 Jahre transparent

Zur PKV-Beratung

Altersvorsorge & Geldanlage

ETF-Police, Rürup, Riester — was wirklich für DICH lohnt.

Honorar-affin, evidenzbasiert ohne Hype
Lebensszenario-Rechnung statt Renditeversprechen

Zur Altersvorsorge-Beratung

Betriebliche Altersvorsorge

Vom HR-Pflichtthema zum Recruiting-Argument.

Beratung für AN UND AG (nicht nur AN-fokussiert)
Rahmenverträge für KMU + GGF-Versorgung

Zur bAV-Beratung

Cyber-Versicherung

Klartext zu Ransomware-Klauseln, ohne Tied-Agent-Bias.

KMU-Fokus, transparente Deckungsausschlüsse
Ransomware-Lösegeld-Klauseln vor Abschluss klar

Zur Cyber-Beratung

D&O-Versicherung

Geschäftsführer-Haftung sauber abgesichert.

Persönliche Haftungs-Risiken konkret durchgespielt
Selbstbehalt-Optimierung + Gremien-Schutz

Zur D&O-Beratung

Betriebshaftpflicht & Sach

Branchenspezifische Bausteine, Hand-Picking statt Standard.

Berufshaftpflicht + Inhalts-Versicherung kombinierbar
Maklerseitig statt Vertreter-Provisions-Druck

Zur Gewerbe-Beratung

Gesetzlich auf Ihrer Seite: Was Makler rechtlich von Vertretern unterscheidet

Versicherungsmakler nach § 34d GewO sind gesetzlich verpflichtet, ausschließlich im Interesse ihrer Kunden zu handeln. Dazu gehört eine Berufshaftpflichtversicherung mit mindestens 1.564.610 € Deckung pro Schadenfall und 2.315.610 € jährlich sowie die lückenlose Dokumentation jeder Beratung. Das bedeutet: Insurancy haftet für Beratungsfehler – und Sie haben im Zweifel einen klaren Rechtsanspruch. Vertreter unterliegen dieser Pflicht nicht in gleichem Maß.

SO LÄUFT DIE BERATUNG AB

Von der ersten Anfrage bis zum optimalen Schutz – in vier Schritten

5 Minuten
Termin buchen
Über das Online-Buchungssystem wählen Sie Ihren Wunschtermin – in der Regel innerhalb weniger Werktage. Präsenz in Berlin oder per Video: beides ist möglich.
60–90 Minuten
Bedarfsanalyse
Im ersten Gespräch analysieren wir gemeinsam Ihre aktuelle Absicherung, Ihre Lebenssituation und Ihre Ziele. Was fehlt? Was ist überflüssig? Keine Standardlösung, sondern ehrliche Bestandsaufnahme.
1–3 Werktage
Tarifübergreifend Vergleich
Insurancy vergleicht passende Tarife aus über 200 Gesellschaften und erstellt ein individuelles Konzept – mit Begründung für jede Empfehlung und transparenten Kosten.
Laufend
Abschluss & Betreuung
Nach Ihrem Entscheid übernehmen wir Antragstellung, digitale Vertragsverwaltung und Schadenfall-Begleitung. Ihr Ansprechpartner bleibt derselbe – dauerhaft.

Info

Ein Makler sagt auch, wenn Sie keine Versicherung brauchen.

Seriöse Beratung endet manchmal mit der Empfehlung, nichts abzuschließen. Insurancy gibt diese Empfehlung – auch wenn kein Umsatz dabei entsteht. Kein Abschluss, der nicht wirklich Sinn ergibt. Das ist keine Marketingphrase, sondern Teil des gesetzlichen Makler-Mandats.

INSURANCY IM ÜBERBLICK

Was Sie bei Insurancy als Versicherungsmakler in Berlin konkret bekommen

Zugelassener Makler nach § 34d GewORegulierte Zulassung, Berufshaftpflicht und gesetzliche Kundenpflicht – kein selbsternannter Berater.
Über 200 Versicherungsgesellschaften im VergleichAnbieterübergreifende Auswahl statt Einzel-Portfolios – unabhängig Empfehlung in jeder Sparte.
Berliner Büro mit PräsenzterminenPersönliche Beratung vor Ort in Berlin, alternativ per Video – lokal verankert, flexibel erreichbar.
Digitale App & Online-DashboardAlle Verträge zentral, Schadensmeldung per App, Fristen im Blick – ohne Papierchaos.
Über 6.000 Kunden betreutLangjährige Erfahrung mit Berliner Lebensrealitäten – von Freelancern bis zu Beamtenfamilien.
20 % der Gewinne für soziale ProjekteNachhaltiges Geschäftsmodell – Insurancy denkt über den nächsten Abschluss hinaus.
Lückenlose BeratungsdokumentationJede Empfehlung wird protokolliert – transparent und nachvollziehbar für Sie als Kunde.
Termin in der Regel innerhalb weniger WerktageOnline-Buchung ohne Warteschleife – Präsenz- oder Videotermin nach Wahl.

HÄUFIGE FRAGEN

Fragen zum Versicherungsmakler in Berlin

Was kostet die Beratung bei einem Versicherungsmakler in Berlin?

Die Erstberatung bei Insurancy ist kostenlos. Die Vergütung erfolgt über Provisionen der Versicherungsgesellschaften – dieser Betrag ist bereits in Ihrem Beitrag enthalten, unabhängig davon, ob Sie über einen Makler oder direkt abschließen. Sie zahlen also keinen Aufpreis für die Maklerleistung.

Was ist der Unterschied zwischen einem Versicherungsmakler und einem Versicherungsvertreter?

Ein Vertreter ist an eine oder wenige Gesellschaften gebunden und darf nur deren Produkte vermitteln. Ein Makler nach § 34d GewO ist gesetzlich ausschließlich dem Kunden verpflichtet, vergleicht den gesamten Markt und muss die Lösung empfehlen, die am besten zur Situation des Kunden passt. Makler haften zudem für Beratungsfehler mit einer Berufshaftpflichtversicherung.

Kann Insurancy auch bestehende Verträge anderer Anbieter übernehmen und verwalten?

Ja. Insurancy kann bestehende Verträge analysieren, in die digitale Vertragsverwaltung integrieren und auf Optimierungspotenzial prüfen. Oft lassen sich durch einen Wechsel oder eine Anpassung Kosten senken, ohne auf Leistung zu verzichten. Ein Wechsel wird nur empfohlen, wenn er wirklich sinnvoll ist.

Gibt es ein Berliner Büro, das ich persönlich aufsuchen kann?

Ja. Insurancy hat seinen Hauptsitz in Berlin und bietet Präsenztermine an. Alternativ sind Videoberatungen möglich. Über das Online-Buchungssystem können Sie direkt einen Wunschtermin buchen – in der Regel sind Termine innerhalb weniger Werktage verfügbar.

Welche Versicherungssparten deckt Insurancy in Berlin ab?

Insurancy deckt das gesamte Spektrum ab: private Krankenversicherung (PKV), Berufsunfähigkeitsversicherung (BU), Altersvorsorge, Haftpflicht, Unfall, Hausrat, Rechtsschutz und weitere Sach- und Personenversicherungen. Das Ziel ist ein vollständiges Versicherungskonzept aus einer Hand – ohne Sparten-Karussell.

Was passiert im Schadenfall – muss ich selbst mit der Versicherung kommunizieren?

Nein. Insurancy begleitet Sie durch den gesamten Schadenfall: von der ersten Meldung über die Kommunikation mit der Versicherungsgesellschaft bis zur Auszahlung. Das ist kein Zusatzservice, sondern Bestandteil des Makler-Mandats. Sie müssen nicht selbst in Warteschleifen hängen oder Formulare recherchieren.

Ist Insurancy auch für Selbstständige und Freelancer in Berlin geeignet?

Ja – besonders. Selbstständige haben spezifische Absicherungsbedürfnisse: PKV ohne Arbeitgeberzuschuss, Berufsunfähigkeitsschutz ohne betriebliche Absicherung, Betriebshaftpflicht und flexible Vorsorgelösungen wie die Rürup-Rente. Insurancy kennt die Berliner Kreativwirtschaft und IT-Szene und gestaltet Konzepte, die zur Einkommenssituation passen.

Wie funktioniert die digitale Vertragsverwaltung von Insurancy?

Über die Insurancy-App und das Online-Dashboard werden alle Versicherungsverträge zentral gebündelt – auch bestehende Policen anderer Anbieter. Sie sehen auf einen Blick, welche Verträge laufen, wann sie enden, wo Schutzlücken bestehen, und können Schäden direkt digital melden. Das System läuft datenschutzkonform nach deutschem Standard.